أدى ظهور عقود التأجير والإقراض إلى خلق فرصة لأصحاب المشاريع المتطورة للحصول على ميزة تنافسية. يستخدم رواد الأعمال المتمرسون عقود الإيجار والقروض لتوليد ملايين الدولارات للمساهمين من خلال الاستفادة من رأس المال الاستثماري الحالي. لقد اكتشفوا طرقًا لاستخدام هذا التمويل المرن كأداة لبناء قيمة المؤسسة بين جولات الأسهم والتغلب على المنافسين الأقل تطورًا.
عادة ما تكون عقود الإيجار والقروض الخاصة بالمشاريع القائمة على الأصول ، وترتيبات تمويلية. هذه التمويلات متاحة لشركات ما قبل الربح المؤهلة في مرحلة مبكرة بتمويل من مستثمري رأس المال الاستثماري. تحتاج الشركات الناشئة إلى معدات ورأس مال عامل لمساعدتها على تنفيذ خطط أعمالها والوصول إلى الربحية. يقدم مقرضو المشاريع والمؤجرون التمويل لهذه الشركات لمساعدتهم في الحصول على أجهزة الكمبيوتر ومعدات المختبرات والاختبار ومعدات الإنتاج وأنظمة الهاتف وغيرها من معدات الأعمال المطلوبة. قد تقدم شركات التمويل المتخصصة هذه أيضًا تمويلًا لرأس المال العامل في شكل حسابات القبض و / أو قروض المخزون. عادة ما يكون للشركات الناشئة المؤهلة آفاق أعمال واعدة وخطط أعمال محددة جيدًا وقد جمعت أكثر من 5 ملايين دولار في رأس المال الاستثماري من أصحاب رؤوس الأموال المشهورين.
كيف يستخدم رجال الأعمال الأذكياء عقود إيجار المشاريع والقروض لتعزيز قيمة المساهمين ولكي يتفوقوا على المنافسة؟ فيما يلي بعض الطرق:
لتوسيع رأس المال السهمي وزيادة قيمة المساهمين بين جولات الأسهم. باستخدام عقود الإيجار والقروض ، يمكن لأصحاب المشاريع منع الخروج للحصول على المزيد من الأسهم بينما يستمرون في بناء وزيادة قيمة شركاتهم.
يساعد استخدام القروض والإيجارات بدلاً من النقد الداخلي على وقف التدفق النقدي السلبي. تواجه معظم الشركات الناشئة تدفقات نقدية سلبية حتى تتراكم الإيرادات بشكل كافٍ لتغطية التكاليف. إن استخدام النقد الداخلي المحدود لشراء المعدات أو الاستثمار في المخزون أو حسابات القبض ليس من الحكمة ، إذا كانت هناك خيارات أفضل.
لحماية رأس المال العامل. مشتريات الأصول متوسطة الأجل بالنقد الداخلي ستزيل هذه الأموال من رأس المال العامل. يساعد استخدام عقود الإيجار والقروض على إبعاد الضغط عن رأس المال العامل حيث يتم توزيع تكلفة هذه الأصول على مدى فترة طويلة.
لتكملة مصادر رأس المال الأخرى. عقود إيجار وقروض المشاريع تكمل رأس المال السهمي وتمويل الرهن العقاري والتمويلات الأخرى المتاحة للشركات الناشئة.
لتحرير النقدية من المعدات والحسابات المستحقة القبض والمخزون الممولة بالفعل داخليًا. من خلال القيام بإعادة البيع والإيجار ، يمكن للشركة الناشئة تحرير الأموال من المعدات المملوكة بالفعل. وبالمثل ، يمكن لبدء التشغيل تمويل المخزون والحسابات المستحقة القبض التي تم تمويلها داخليًا باستخدام قرض المشروع.
لتجسير معاملات الأسهم المالية. من حين لآخر ، تكون الشركات الناشئة قادرة على الحصول على قروض قصيرة الأجل لسد معاملات الأسهم القادمة. عادة ما تكون هذه القروض مضمونة بشكل جيد من خلال امتيازات جميع الأصول ضد هذه الشركات وهي متاحة بشكل عام لفترات زمنية قصيرة. يتطلب معظم مقرضي المشاريع الذين يقدمون هذا النوع من التمويل أدوات دفع في الأسهم في شكل ضمانات لشراء الأسهم في الشركات الناشئة أو الأسهم التي تصدرها مباشرة لهم الشركات الناشئة.
للتحوط من المعدات سريعة الاستهلاك. يمكن هيكلة عقود إيجار المشاريع كعقود إيجار بقيمة سوقية عادلة. عادة ما تسمح عقود الإيجار هذه للمستأجرين بتجديد عقود الإيجار بأسعار التجديد العادلة للقيمة السوقية ، أو شراء المعدات بأسعار الشراء بالقيمة السوقية العادلة ، أو إعادة المعدات إلى المؤجرين في نهاية عقود الإيجار. يتيح خيار الإرجاع للشركات الناشئة التخلص بسهولة من المعدات القديمة أو غير الضرورية.
ليحل محل رأس المال الاستثماري. تستخدم الشركات الناشئة القروض في شكل ديون ثانوية كبديل لجولات الأسهم الإضافية. يمكن أن تكون هذه القروض مضمونة أو غير مضمونة ويمكن استخدامها للعديد من الأغراض نفسها مثل تمويل حقوق الملكية - لمواصلة تطوير المنتجات ، لإضافة موظفين رئيسيين ، لتوسيع التسويق ودعم جهود المبيعات. يتقاضى المقرضون المجازفون عمومًا معدل أقساط لهذه القروض ويتطلبون قروضًا كبيرة في الأسهم في شكل مذكرات أو أسهم ملكية في الشركات الناشئة. هذه القروض أرخص بشكل عام من تمويل الأسهم ويمكن إطفاءها بشكل أسرع.
لتوزيع تكلفة المعدات على العمر الإنتاجي للمعدات. من خلال القدرة على توزيع تكلفة المعدات على فترة طويلة ، يمكن للشركات الناشئة الحصول على الإنتاجية من هذه الأصول أثناء الدفع. الدفع مقابل الأصول من النقد الداخلي له تأثير معاكس.
لبناء بنية تحتية بسرعة للسماح لجميع الموظفين بأن يكونوا أكثر إنتاجية في وقت أقرب. يسمح تأجير وإقراض المشاريع للشركات الناشئة بإضافة أجهزة كمبيوتر وأنظمة هاتف ومعدات شبكات وبرامج وأساسيات أعمال أخرى.